Aktivně řízené fondy to mají proti indexovým konkurentům dlouhodobě těžké. Přesto se najdou takové, které dokážou trh porazit. Vybrali jsme pět fondů s nejlepším výkonem od začátku roku.
Na co se dívat kromě výnosu
Samotný historický výnos nestačí. Než do fondu vložíte peníze, sledujte i další ukazatele:
- Nákladovost (TER) – vysoké poplatky ukrajují z dlouhodobého výnosu.
- Volatilita – jak moc hodnota kolísá v čase.
- Konzistence – poráží fond svůj benchmark opakovaně, nebo měl jen jeden dobrý rok?
- Velikost fondu – příliš malé fondy mohou být zrušeny.
Diverzifikace na prvním místě
I nejlepší fond by měl být jen součástí širšího portfolia. Rozložení mezi akciové, dluhopisové a případně komoditní složky snižuje celkové riziko.
Minulé výnosy nejsou zárukou výnosů budoucích. Tento přehled má informativní charakter a není investičním doporučením.
Pro pasivní investory zůstávají atraktivní zejména široce diverzifikované indexové fondy a ETF s nízkými náklady, které dlouhodobě kopírují výkon celého trhu.
